Sobotkova vláda chce dát policii on-line přístup k bankovním účtům
Ministři vnitra a financí chtějí dát policii on-line přístup do všech bankovních kont. Počítá s tím návrh na zřízení centrálního registru účtů, který minulý týden předložil vládě Andrej Babiš (ANO). Registr by podle jeho představ měla provozovat Česká národní banka a on-line by v něm měly být všechny bankovní účty.
„Policejní a daňoví experti nás přesvědčují, že je to nezbytné pro zásah proti velkým daňovým únikům. Podvodníci s DPH a spotřební daní přesunují peníze velmi rychle, proto je potřeba, aby na to stát uměl stejně rychle reagovat,“ vysvětluje smysl registru ministr vnitra Milan Chovanec (ČSSD).
Klíče k bankovnímu tajemství
Zatím není jasné, jak přesně by měl registr vypadat. Podle Chovance se zatím zvažuje, že by v něm byly jen účty právnických osob. Bude se ale debatovat, zda tam nezařadit i konta fyzických osob. Klíčové je, kdo bude mít do on-line registru přístup a kdo ho bude kontrolovat. Ministr Babiš zatím prosazuje volný vstup pro policisty vyšetřující daňovou kriminalitu. Ti by se ale v registru dostali nejen k účtům podezřelých, ale všech firem a případně i občanů. Zatím není ani jisté, jaké informace o účtech by se do registru ukládaly.
Podle Chovance by do účtů nemohli všichni policisté, ale jen třicet specialistů z nového útvaru Finanční kobra, který s Babišem připravují. Každý policista by musel mít kód a podle něj by se dalo zpětně zjistit, kdo kdy do registru vstupoval a jaké účty si prohlížel.
Ministři zatím nemají jasno, v jaké fázi trestního řízení by mohli policisté volně prohlížet konta. Promyšlené není ani to, zda by ke vstupu k bankovním datům potřebovali souhlas státního zástupce nebo soudce. Nemají ani jasno, jak by se bránilo zneužití a kdo by na policii dohlížel.
Policisté se k údajům z bankovních účtů dostanou už dnes. Musí ale obeslat všechny banky a dotázat se jich, zda u nich vyšetřovaná firma má účet. Podle České bankovní asociace dostanou automatickou odpověď zhruba do 24 hodin. K prolomení bankovního tajemství potřebují podle trestního řádu souhlas státního zástupce. Dostanou ale jen informace o konkrétní firmě.
Stejně tak banky prolamují bankovní tajemství a dodávají podle zákona informace exekutorům, berním úředníkům, úřadům práce nebo správě sociálního zabezpečení. "Podle policejních expertů ale banky občas varují klienty, že se policie zajímá o jejich účty,“ říká Chovanec.
Prodej jen na papíře
Ve středu se na vládě proti vládním plánům na centrální registr účtů postavil guvernér České národní banky Miroslav Singer. „Debata byla trochu vzrušená. Pan guvernér nás přesvědčoval, že současný systém je schopen policistům a berním úředníkům zajistit všechny informace. S panem Babišem budou dál o registru vyjednávat. Řekl, že připravují argumenty, které nás přesvědčí,“ tvrdí Chovanec.
Podle různých studií daňových poradenských firem přichází stát při podvodech s DPH zhruba o 100 miliard korun. Podvodníci nyní vytahují ze státu na falešných vratkách DPH nejvíce peněz při takzvaných karuselových obchodech. Ty stojí na rychlém přesunu peněz přes sérii účtů. Transakce proběhne během několika okamžiků řetězcem firem.
V něm je vždy jedna firma, která daň státu DPH neodvede. Na konci pak jedna, která si daň od státu inkasuje. Stát ztratí DPH z hodnoty zboží, které proběhlo řetězcem. Obchodník je tak schopný dodat na trhu zboží za nižší cenu. Fyzicky nikde necestuje, prodává se jen na papíře. Jen první a poslední firma v řetězci si zboží fyzicky předají.
Registr bankovních kont prosazoval v měkčí variantě i bývalý ministr financí Miroslav Kalousek (TOP 09). Ten ale prosazoval, aby se policie musela na účty podezřelých firem registru ptát, nikoliv aby do něj měla on-line přístup, jak nyní navrhuje Babiš. Nečasova vláda registr odmítla.
Registry bankovních účtů má řada evropských zemí včetně Německa, Francie, Nizozemska a Itálie. Přístup do nich je ale pečlivě zabezpečen proti zneužití a policisté si nemůžou on-line prohlížet libovolná konta.
