Průměrný český investor do podílových fondů loni vydělal devět procent

Průměrný český investor do podílových fondů v loňském roce vydělal přes devět procent. Vyplývá to z Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select. Index sleduje výkonnost 750 investičních fondů, které působí na českém kapitálovém trhu. Za rok 2023 činilo zhodnocení fondů 12 procent.

"Navzdory turbulentnímu tržnímu prostředí v roce 2024, které ovlivnily zejména významné politické události a změny úrokových sazeb, podílové fondy vykázaly pozitivní vývoj. Podílové fondy dosáhly růstu o 2,67 procenta ve třetím čtvrtletí roku, zatímco ve čtvrtém kvartálu jejich výkonnost zpomalila na 0,34 procenta," uvedla investiční analytička Swiss Life Select Petra Hrdličková.

Akciové fondy měly za loňský rok vyšší zisky než fondy, které investují do konzervativních aktiv. V dlouhodobém horizontu přinesly akciové fondy roční zhodnocení 6,37 procenta za posledních šest let. "Negativně se propisuje období covidu a války na Ukrajině. Smíšené a dluhopisové fondy, které spadají mezi defenzivní strategie, v loňském roce dosahují růstu mírně přes pět procent, což potvrzuje jejich stabilní roli v portfoliích českých investorů," dodala Hrdličková.

Mezi jasné vítěze minulého roku patří podle ní fondy zaměřující se na technologické společnosti. Vývoji cen akcií z tohoto sektoru přispělo uvolnění měnové politiky centrálních bank a výhra Donalda Trumpa v amerických prezidentských volbách, která na trhy přinesla klid a pozitivní sentiment. Významné byly také investice do umělé inteligence.

Ke spokojenosti korunového investora přispěl podle firmy Swiss Life Select i pozitivní vývoj na měnovém trhu, kdy dolar proti české koruně posiloval téměř o deset procent, což přispělo k výkonnosti dolarových aktiv. Lukrativní zhodnocení minulý rok nabídly i fondy zaměřené na těžbu zlata, které profitovaly ze zvýšené poptávky centrálních bank v čele s čínskou, dodala.

Nadprůměrných výsledků dosahovaly podle odborníků fondy orientované na indický region, který těžil z dynamického růstu ekonomiky. Indický trh začíná hrát prim v oblasti digitální infrastruktury, což přitahuje zájem investorů. Demografický trend a levné energie tento růst nadále upevňovaly, doplnil investiční analytik Swiss Life Select Šimon Schloff.

"V nadcházejícím roce bude velmi důležité sledovat jednotlivá zasedání centrálních bank a první kroky, které přinese nástup Donalda Trumpa na prezidentský post. Nelze zapomenout na geopolitická rizika a konflikty na blízkém východě, na které si trhy sice již zvykly, ale stále mohou trhy silně rozkolísat. V roce 2025 by akciovým trhům mohl opět uškodit nárůst inflace nad cílové hodnoty centrálních bank," odhadla Hrdličková.

Objem majetku, který mají Češi uložený v podílových fondech, v loňském třetím čtvrtletí vzrostl podle údajů Asociace pro kapitálový trh o 82 miliard korun na rekordních 1,146 bilionu korun.